多家生物医药企业踩雷硅谷银行,究竟是怎么一回事?

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近期，不少在硅谷银行有储蓄的公司慌了。硅谷银行于当地时间3月10日突然倒闭。硅谷银行曾表示，2022年，它为至少一半的由风险投资基金支持的医疗健康初创公司提供了银行服务，并参与了2022年美国医疗健康

正文摘要:

近期，不少在硅谷银行有储蓄的公司慌了。硅谷银行于当地时间3月10日突然倒闭。硅谷银行曾表示，2022年，它为至少一半的由风险投资基金支持的医疗健康初创公司提供了银行服务，并参与了2022年美国医疗健康及科技板块44%的IPO项目。随着事情不断发酵，生物医药行业多家公司 “踩雷”，纷纷发布公告。3月13日早间，九安医疗发布公告表示，截至2023年3月10日，公司及子公司在硅谷银行的存款金额，占公司现金类资产及金融资产总额的比例约5%。该事件中，多家在港股、A股上市的中国生物医药企业受到波及，纷纷表态回应。
多家生物医药企业踩雷硅谷银行究竟是怎么一回事，跟随小编一起看看吧。

（文/马媛媛 编辑/周远方）近期，不少在硅谷银行（Silicon Valley Bank，SVB）有储蓄的公司慌了。

硅谷银行于当地时间3月10日突然倒闭。资料显示，这家成立于1983年的银行在业务上聚焦科技型企业，尤其关注初创企业的投融资。硅谷银行曾表示，2022年，它为至少一半的由风险投资基金支持的医疗健康初创公司提供了银行服务，并参与了2022年美国医疗健康及科技板块44%的IPO项目。

随着事情不断发酵，生物医药行业多家公司 “踩雷”，纷纷发布公告。

九安医疗存款或超6亿

3月13日早间，九安医疗（002432）发布公告表示，截至2023年3月10日，公司及子公司在硅谷银行的存款金额，占公司现金类资产及金融资产总额的比例约5%。按照估算，这笔存款金额或超过6亿元。

除上述在硅谷银行的存款外，公司其余美元现金类资产及金融资产存放或托管于中国工商银行、摩根大通银行、UBS 瑞银、高盛、 摩根士丹利等具有系统重要性的大型金融机构，资产状况安全。

2010年在深交所上市的九安医疗一度被称为妖股，其主营业务是医疗器械的研发、生产及销售以及云平台系统及服务。上市以来公司长期处于亏损状态，直到2019年扣非净利润还是为负。

但在疫情期间，特别是2021年末至2022年初，九安医疗因其美国子公司iHealth生产的抗原试剂盒，收到美国政府超130亿元人民币的订单，因此收获了多个涨停板。

2022年一季报显示，九安医疗2022年一季度的净利润高达143.12亿元，超过了过去上市以来的总利润之和。

九安医疗的董事长刘毅曾表示，“我们通过试剂盒产品获得了大量的资金储备”。数据显示，2022年前三季度，九安医疗经营性现金流高达177亿元，账上的现金及现金等价物达102.84亿元。

据了解，九安医疗的美国子公司iHealth注册地就在硅谷，从九安医疗的公告来看，这次踩雷硅谷银行，存在硅谷银行里面的钱极可能是让九安医疗大赚一笔的子公司iHealth。

值得注意的是，硅谷银行的危机并未终局。

北京时间3月13日早间，美国财政部、美联储、联邦存款保险公司（FDIC）发表联合声明，宣布对硅谷银行倒闭事件采取行动。自美国时间3月13日周一开始，储户可以支取他们所有的资金，与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担。

对此，九安医疗证券部工作人员称，公司将在3月13日尽快将硅谷银行存款转出，但对于到底会转至美国其他银行还是转回国内银行，其表示“还不确定，有后续进展将会再发公告。”

转型是更长期挑战

疫情好转后，九安医疗的盈利能力也直线下滑。在2022年一季度取得143亿元的净利润后，二季度直接断崖式的下滑至9.32亿元，三季度利润也仅为8.07亿元。

从近三年的分红情况来看，九安医疗在2020年年报时分红了2800万，2021年年报时分红3.14亿元。在2022年公司净利润大赚的情况下，九安医疗目前并未出台分红计划。

今年2月1日，九安医疗曾发布公告称，公司拟使用不超过170亿元人民币或等值外币进行委托理财，拟使用最高额度30亿元人民币或等值外币进行证券投资，合计不超过200亿元。

这些现金，极大一部分来自iHealth。根据九安医疗2022年中报数据，2022年上半年，iHealth系列产品的销售收入占到了九安医疗总收入的99.08%，公司其他产品的收入占比不到1%。

同时需要注意的是，这200亿的资金甚至高于公司2022年的全部盈利。

与在理财上的大手笔相比，作为医疗技术公司，九安医疗在研发投入上的占比投入并未有太大增长。

2019年至2021年，该公司实现的净利润同比增幅分别为423.77％、264.68％、274.96％，但同期该公司的研发投入分别为1.22亿元、1.08亿元、1.13亿元，研发投入基本上没有增长。2022年，公司净利润增长17倍以上，然而到2022年前三季度，其研发投入也只有1.66亿元。

后疫情时代，曾经吃到“新冠行情”的生物医药企业，都面临着转型的挑战。作为技术密集型行业，没有大规模的研发投入，后续发展很难有竞争力。

“黑天鹅”波及百济神州等其他企业

该事件中，多家在港股、A股上市的中国生物医药企业受到波及，纷纷表态回应。截至目前，已有包括百济神州、再鼎医药、云顶新耀等药企明确表示自己在SVB有存款，不会影响到公司的运营或影响可控，但多数公司股价应声下跌。

此外信达生物、康方生物、歌礼制药、开拓药业、君实生物、亚盛医药、德琪医药、贝康医疗、康诺亚等创新药企，以及博腾股份、药石科技、药明生物等CXO均称在SVB没有存款。

百济神州：公司获悉，因流动性问题，美国联邦存款保险公司已接管硅谷银行。公司在SVB持有的未投保现金存款约占其最近报告的截至2022年12月31日的现金、现金等价物、受限资金和短期投资总额45亿美元的3.9%。

云顶新耀：公司只有非常少量现金存在该银行（远低于公司现金总量的 1%）。预计可通过美国联邦存款保险公司（FDIC）的保险并结合其他补偿措施，收回大部分在硅谷银行的存款。

诺亚控股：在SVB拥有的现金及现金等价物少于1百万美元，占其现金及现金等价物总额0.2%以下。

再鼎医药：截至2022年12月31日，公司现金和现金等价物总额约100,850万美元，而在SVB的金额占比甚低（约2.3%）。

亚盛医药：未在美国硅谷银行或其关联公司有任何存款。

加科思：硅谷银行现金存款余额不足40万美元，已全部转出。

北海康成：存放于硅谷银行的现金并不重大，公司认为其风险敞口不重大，其关闭对相关存款影响很小。

腾盛博药：预计SVB事件不会对公司的业务运营产生重大不利影响。

堃博医疗：因SVB事件面临的风险并不重大。公司在SVB持有约11.8百万美元存款，占集团截至2023年3月10日的现金及现金等价物的约6.5%，除此之外，公司并不存在SVB相关风险敞口。公司现正积极努力维护及提取其在SVB的存款。

腾盛博药-B：截至2月28日，公司及其子公司在SVB持有的现金和银行余额不到9%。其他现金和银行余额分布在多个大型金融机构。尽管关闭了SVB，但公司现有的现金和银行余额仍然足以满足本公司未来三年的营运资金、资本支出和已知合同义务的重大现金需求，并且预计上述事件不会对公司的业务运营、供应商、员工、合作方或客户产生重大不利影响。

基石药业-B：截至公告日，公司在SVB设立的营运账户中仅有少量现金结余。公司在SVB的账户超出FDIC承保金额的部分低于60万美元，且占公司现金、现金等价物及定期存款总额低于0.5%。公司现金及资产配置较为多元化以最大程度降低风险，且聘用大型金融机构提供商业银行服务，目前该等机构暂未面临流动性风险。因此，公司认为此次SVB事件对公司影响甚微。

据Wind数据统计，截至2022年末，共有528家机构投资者持有硅谷银行股票，合计持有市值109.54亿美元。其中，持股数量最多的是全球最大的公募基金先锋集团（VANGUARD GROUP INC），持股市值高达15.32亿美元，此外，贝莱德（BLACKROCK INC.）、摩根大通（JPMORGAN CHASE & CO）、景顺（INVESCO LTD.）等知名全球投资机构均大量持有硅谷银行的股票，28家机构投资者持有硅谷银行均过亿美元。

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疯了，又爆了几家银行！

又一个雷曼兄弟？又一场全球金融海啸？

虽然，美国宣布给硅谷银行的储户们刚兑，但似乎止不住颓势。

今天凌晨，美国财政部宣布，因“系统性风险”，关闭签名银行（Signature Bank）

今日晚间又爆出，美国又一家银行第一共和银行，在盘前出现大跌，跌幅超过60%。

这一波逼到，拜登发表讲话，称美国的银行系统是安全的。

如有需要，美国人能够取出全部存款。

显然，打气的话还没啥用~~

刚刚美股开盘，又一场腥风血雨!

跌幅前七名的行业板块，全部是银行相关~

多家银行已经跌到停牌~

虽然，这些银行都不是大银行（不是工农建交招商民生那种级别）。

但一切都预示着，这场风暴远未止息。

鲍威尔，还加息吗？

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硅谷银行爆雷始末

先简单说下，硅谷银行（SVB）为何爆雷？

上世纪八十年代，缺乏实体资产、以知识产权等无形资产为主的科创企业，很难从老牌银行借到钱。

美国硅谷银行，正是抓住了这个痛点，打下了一片江山。

初创公司得到风投后，SVB按照一定比例批准信贷额度，同时吸收风投机构与科技企业的存款。

图源网络，侵权删

2020年，疫情爆发，美联储大放水，全球迎来科技企业的融资热潮。

有数据显示，2020年6月后一年半时间，硅谷银行存款由760亿美元上升到超过1900亿美元。

存款大幅增长后，怎样钱生钱就成了一个问题，硅谷银行选择买入相对安全的固定收益资产美债，和抵押贷款支持证券（MBS）。

据披露，硅谷银行持有1000多亿MBS，其中97%都在10年期以上，平均年收益率只有1.5%。

如果市场行情没有变化，那硅谷银行的操作可能还不会有问题。

但问题正正出在，2022年开始，美联储突然开始缩表，连续加息8次，利率从0.25%增长至4.75%。

这样一对比，年收益1.5%的MBS，就十分不够看了。

快速加息，科技初创企业融资融不到，股价一直跌，但研发还得继续，只能持续消耗存款，SVB的存款自2022年3月触顶后就一直流出。

终于，SVB不得不在3月9日，宣布亏损出售其持有的210亿MBS债券。

但这一操作引发了市场恐慌，大量的科创企业和风投机构涌入提现，由此引发挤兑，事态彻底失控。

次日晚间，SVB直接宣布，进入破产清算程序。

接下来事态会怎么发展，恐怕也还要再多观察一下。

同时，还有两个细节值得玩味。

一个是，SVB证券的首席执行官，曾经是雷曼银行的首席财务官。

以一己之力干掉两个银行，也是有点东西。

另一个是，SVB在濒临破产之际，还不忘给员工发年终奖。

其CEO还卖出了360万美元公司股票，精准套现2500万。

硅谷银行在大洋彼岸爆了一个大雷，地球这一端的中国大陆，同样刮起了一股龙卷风。

先是有网友回忆起，美团创始人王兴曾经晒过美团的存款余额，就是硅谷银行的截图。

网络上甚至还流传出一张王兴询问有没有硅谷银行维权群的问询截图。

当然，这一切最终都被证实是假的。

王兴回应，聊天记录为他人捏造；美团也表示，网传王兴维权不属实，美团没有在SVB存款，其破产对美团无影响。

接着，又有人说，SOHO中国的创始人潘石屹夫妇在硅谷银行存了不少钱，两公婆当初费尽心思跑出去，没想到螳螂捕蝉黄雀在后，真是聪明反被聪明误！

当然，这也是假的！潘石屹自己在微博上回应：从来没有在硅谷银行开过户、存过款。

就，只能感慨，舆论环境对小潘，真的是很不友好呢！

当然，有假躺枪的，也有真踩雷的。

这不，今天一大早，就有多家公司紧急回应，自家在硅谷银行的存款只有一点点，“不会对公司经营产生重大不利影响”。

先来看看，都有哪些公司不幸踩雷吧！

首先是著名妖股，前核酸概念王者公司——九安医疗。

3月13日，赶在A股开盘前，九安医疗发布公告称，公司及子公司在硅谷银行的存款金额，占公司现金类资产及金融资产总额的比例约5%。

猫姐特地查了一下，截至2022年三季末，九安医疗的现金类资产是103.61亿交易性金融资产是317.84亿元。

5%的比例，大概是21亿。

就，很有意思。

前段时间，九安医疗刚刚已经公告花200亿去买理财，而被网友戏称为九安理财。

不久之前，九安医疗的董事长刘毅在接受媒体采访时，还凡尔赛了一把，说：

“我能想到我会赚那么多钱吗？“（猫姐内心os：想不到可以捐！）

现在，又踩雷了硅谷银行。

除了九安医疗，百济神州也发布了自愿性公告，公司在SVB持有的未投保现金存款，约占总存款45亿美元的3.9%。

四舍五入，也有12亿。

除此之外，包括云顶新耀、亚盛医药、加科思、北海康成、基石药业、诺辉健康、腾盛博药、歌礼制药等近10家企业也披露了在硅谷银行的存款情况。

说到这里，大家可能会有点疑惑，为什么踩雷的，都是医药公司？

因为，生物医药科创企业，可以说是2020年疫情爆发以来，最受风投青睐的投资标的之一了。

硅谷银行曾表示，2022年，它为至少一半的由风险投资基金支持的医疗健康初创公司提供了银行服务，并参与了2022年美国医疗健康及科技板块44%的IPO项目。

好了，关注猫姐，深度解读所有爆雷事件。

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